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sexta-feira, 22 de novembro de 2013

[Investimentos pessoais]Aporte 11/2013


- os balanços do terceiro trimestre das empresas que possuo já foram todos publicados e com exceção da PETR4 (teve lucro mas pelo tamanho da empresa foi bastante fraco) todas ficaram dentro das expectativas, portanto meu plano de investimento segue o mesmo.

- o índice Bovespa junto com os preços das ações continuam andando de lado (com alguma queda), deste modo algumas ações estão voltando a ter preços bem atrativos (mesmo com divulgação de resultado do trimestre bem satisfatório).Neste mês escolhi aumentar um pouco mais minhas posições em setores defensivos e comprei CMIG3, GETI3 e CCRO3.

- considerando a carteira (sem aportes do mês) comparado ao mês(postagem) anterior, obtive diminuição de 3,6% (29,1k)- os dividendos eu não conto na rentabilidade (somo eles ao aporte mensal proveniente do meu salário).

- mantive o patamar dos 800k as custas do aporte.




- um adendo:

- não gosto de ficar comentando sobre investimentos alheios, mas nos últimos meses na blogosfera estou observando um comportamento de "ficar rodando a carteira" devido a queda de preço das ações.Ressalto que ação é basicamente uma fração da empresa (um pedacinho dela) e que no curto prazo reflete não somente os fundamentos dela mas também histeria a ruídos do mercado e imprensa (ou seja mesmo sendo uma empresa com bons/maus fundamentos ele pode cair, subir ou se manter estável - quando o esperado era que as com bons fundamentos subiriam e as ruins cairiam - obvio não é?).

- não tenho muita experiência com trades, mas quando você o faz deve realizar uma análise de tendencia (você pode ganhar tanto na queda quando na alta), deve manter um controle de risco (stop) da operação e somente operar dinheiro que não é fundamental para sua subsistência (deve considerar que pode perder todo o dinheiro investido).

- no buy and hold, você essencialmente compra ações de empresas com bons fundamentos (lucro é o principal critério), pois você aumenta seu capital seja através de dividendos/JCP distribuídos ou da incorporação do lucro ao capital social da empresa; no longo prazo este acumulo aumenta exponencialmente se você reinvestir estes ganhos (no caso do lucro ser incorporado ao capital da empresa ela o faz para você) devido a teoria dos juros compostos.

- o que vem ocorrendo é que muitos se desesperam pelas variações diárias de preço das ações sem estes estarem relacionados com alteração de fundamentos da empresa (ou seja o valor da empresa) e ficam pulando de uma ação para outra:toda vez que você fica mudando seu dinheiro de lugar você é taxado por impostos, corretagem ou inflação (a ultima é a maior socialização de perdas que existe);fazendo a alegria dos intermediários (corretoras e governo) e ficando com cada vez menos valor na carteira.

- tenho pouco tempo como investidor em ações (cerca 7 anos) e sinto falta da opinião dos mais experientes que já saíram da blogosfera, mas posso dizer que quanto maior o tempo que você permanece com uma ação com bons fundamentos(lucros) maior será seu aumento de valor e consequentemente aumento de capital total;vou exemplificar com minha carteira de ações inicial (nunca vendi nada dela só aumentei com o passar do tempo) e seus preços médios do primeiro ano(BBAS3 16,80, BBDC3 18,60 ,ITUB3 20,90,VALE3 23,30,PETR4 19,80) o que seriam valores ridículos hoje (eu não estou contando os dividendos, mas nestes 7 anos foram muitos que acabaram sendo reinvestidos aumentando ainda mais o tamanho da carteira).

- já tive um monte de porcarias na carteira:Banco Panamericano, Tam, Abyara, CSU e outras nem tão ruins como Random,Marcopolo, Bmf, Bovespa, com nenhuma tive prejuizo maior que 10% e na maioria tive algum lucro -  porém pequeno, só que o custo de oportunidade (se tivesse somente investido nas empresas que considero "core" da carteira com certeza teria muito mais hoje - estes investimentos "lixos" nunca passaram de 10% da carteira e foram todas convertidas em BBDC3 no final), o único ganho com estes investimentos furados foi o aprendizado (o nervo mais sensível do ser humano se localiza no bolso) com a conclusão que no longo prazo é possível ter ganhos expressivos desde que os investimentos sempre sejam em empresas lucrativas.

- por ultimo vou exemplificar um ocorrido com uma empresa da minha carteira:VALE3 (minha posição nela é maior que muitas carteiras inteiras do pessoal da blogosfera):
no 4T12 teve um prejuízo - por ajustes contabeis (sem efeito caixa), acendeu um alerta e fiquei de olho no 1T13 que veio com um lucro dentro do normal, novamente teve um ajuste contabil(sem efeito caixa) no 2T13 e teve um lucro bem baixo pelo tamanho da empresa , novamente liguei o alerta e no 3T13 teve um lucro bom, em nenhum momento fiquei desesperado nem fiquei rodando dinheiro: a empresa continua sendo lucrativa apesar das baixas contábeis e continua colocando dinheiro no meu bolso através dos dividendos ou através de crescimento com investimentos nela mesma(aumento de produção).




Minha carteira:



BBAS3 9777
BBDC3 2248
ITUB3 880
ITSA4 4824
CIEL3 480
VALE3 4434
VALE5 200
PETR4 3983
CMIG3 762
GETI3 2000
ETER3 4600
CCRO3 700
CRUZ3 300
GRND3 200
SBSP3 200



Aportes do mês (incluindo reinvestimento de dividendos):


300 CMIG3
300 GETI3
300 CCRO3


total R$ 16.500,00



total de investimentos:R$ 801.600,00



Para atingir a independência financeira eu calculo ser necessário pelo menos  R$ 3 milhões em investimentos.

Porcentual atingido para IF (baseado na ideia do Bons Dividendos) %26,7%
Investimentos/salário liquido :50,1
Investimentos/gastos mensais :267







OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.